Les autorités de Singapour souhaitent normaliser les normes de vérification des comptes bancaires pour les clients de crypto-monnaie dans les banques locales. Actuellement, les autorités financières et la police du pays travaillent avec les banques pour élaborer des politiques visant à consolider les fournisseurs de services de crypto-monnaies. L’enjeu suivant est la simplification des procédures d’ouverture de compte bancaire pour les acteurs du secteur des crypto-monnaies. Cette approche est bénéfique et intervient à un moment où les sociétés de cryptographie ont du mal à obtenir des services bancaires au Royaume-Uni, par exemple.
Sommaire
Critères de vérification client crypto : un effort rentable
Dès le départ, il est important de garder à l’esprit que Singapour figure sur la liste des pays envisageant de réglementer le secteur de la crypto-monnaie. Selon des sources de Bloomberg, l’Autorité monétaire de Singapour et les banques locales veulent aider les sociétés de cryptographie. Dans tous les cas, les autorités du pays travaillent avec des plateformes de prêt de crypto pour normaliser la vérification des clients potentiels pour les actifs numériques. La coopération entre les banques locales vise à intégrer les fournisseurs de services de crypto-monnaie dans le système bancaire national.
Selon le même rapport de Bloomberg, cette approche de normalisation des normes d’audit existe depuis près de six mois. Il est tout à fait possible qu’un rapport de diligence raisonnable et de gestion des risques soit émis dans les deux mois. En outre, ces directives réglementaires s’appliquent également aux jetons non fongibles (NFT), aux pièces stables, aux crédits de streaming transférables et aux crédits de jeu.
Les banques prennent des décisions basées sur l’évaluation des risques
Cependant, les banques locales sont libres d’accepter ou non les clients en crypto-monnaie, et tout dépend de la tolérance au risque de chaque institution financière ou prêteur. Dans ce contexte, l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a déclaré :
“Comme pour tout autre client actuel ou potentiel, les banques sont tenues de prendre des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle pour comprendre et gérer le(s) risque(s) qu’elles posent. Les banques décident elles-mêmes d’établir ou de poursuivre une relation bancaire avec un client, en équilibrant les considérations commerciales et la tolérance au risque de l’entreprise.”
Les banques sont autorisées à s’associer à des sociétés de crypto-monnaies, mais les sociétés de crypto-monnaies ont souvent du mal à ouvrir des comptes bancaires. Ceci est clairement justifié par le fait que les institutions financières locales sont plus intéressées par les flux de trésorerie illégaux et d’autres activités illégales. S’il est vrai que Singapour a développé un système de licences pour le secteur des crypto-monnaies, il n’en reste pas moins qu’il existe des restrictions sur le commerce de détail des crypto-monnaies. Tout récemment, les autorités américaines ont fait pression sur certaines banques pour qu’elles proposent leurs services aux fournisseurs de services de crypto-monnaies. De plus, les banques de signature ont été contraintes de fermer pour protéger la liquidité des acteurs de la crypto-monnaie. En outre, des banques bien connues telles que Silvergate Bank et Silicon Valley Bank ont également été touchées par l’interdiction américaine. En conséquence, les sociétés de crypto-monnaie sont obligées de former de nouveaux partenariats.
Singapour est le centre de l’industrie de la crypto-monnaie
Au fil du temps, Singapour continue de s’imposer comme une destination privilégiée pour les participants à la crypto-monnaie. Quoi qu’il en soit, les sociétés de crypto-monnaie s’installent dans le pays pour la simple et unique raison que le pays offre un cadre réglementaire flexible. De plus, le pays est situé dans la région stratégique de l’Asie. Mais qu’en est-il d’une main-d’œuvre qualifiée et diversifiée?
Pourtant, l’interdiction du crédit à la consommation par les fournisseurs de services de crypto-monnaie a semé la panique dans le secteur. Les autorités de Singapour enquêtent actuellement sur l’effondrement de l’écosystème Terra. Inutile de rappeler que cette faillite a causé d’énormes pertes sur le marché des crypto-monnaies. Pour aggraver les choses, certaines sociétés de crypto-monnaies ont cherché d’autres destinations en Asie.
Actions américaines : Hong Kong et Singapour prennent des mesures favorables à la cryptographie
Hong Kong et Singapour ont introduit des réglementations pour créer un écosystème convivial afin de devenir les entreprises les plus légendaires du monde de la crypto-monnaie.
En effet, les dirigeants de Hong Kong prévoient des rencontres avec des banquiers et des sociétés de crypto-monnaie. Le but de cette conférence est de faciliter la collecte de fonds dans l’espace de la monnaie numérique. Nous notons également que plusieurs banques chinoises sont déjà au service des sociétés locales de monnaie numérique. Ces banques comprennent la Shanghai Pudong Development Bank, la Bank of Communications et la Bank of China.
Cependant, les régulateurs américains sévissent contre l’industrie de la crypto-monnaie. Il s’agit notamment de la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) et de la SEC (Securities and Exchange Commission). En conséquence, l’échange de crypto-monnaie Bittrex a décidé de suspendre ses opérations aux États-Unis. La plate-forme Bittrex ne pouvait plus résister à la pression agressive des États-Unis et la plate-forme ne la jugeait pas appropriée.
Nouvelle régulation sur la monnaie numérique
En raison d’aspects réglementaires, Singapour reste un acteur majeur sur le marché des crypto-monnaies. De plus, Singapour occupe une position stratégique en Asie, facilitant le bon fonctionnement de divers services. Cependant, il y a eu une certaine agitation dans l’industrie des actifs numériques lorsque le directeur financier de Singapour a proposé une interdiction. Il a déclaré que les fournisseurs de monnaie numérique devraient être interdits d’offrir “toutes lignes de crédit” aux utilisateurs, qu’il s’agisse de crypto-monnaies ou de monnaies fiduciaires.
Néanmoins, la contestation de la radiation n’empêche pas les autorités de poursuivre l’enquête sur le naufrage du Terra. Gardez à l’esprit que cet incident a causé d’énormes pertes pour les échanges de crypto-monnaies. Par conséquent, tous les régulateurs d’investissement dans les actifs numériques s’efforcent d’interdire les services qui pourraient conduire à la faillite. En tant que telles, les entreprises de crypto-monnaies sont devenues sceptiques et ont récemment revu leur fonctionnement à Singapour. Si le service ne correspond pas aux besoins de cet environnement, allez ailleurs.
En général, les autorités ne font pas pression ni ne pénalisent les sociétés de crypto-monnaies qui se comportent de manière appropriée. Singapour a donc écouté les demandes après s’être vu interdire d’exposer des produits bancaires liés à la cryptographie il y a des mois. De plus, toutes les entreprises de l’écosystème, y compris celles traitant exclusivement avec des clients étrangers, doivent se déclarer auprès des autorités compétentes.
Les autorités nationales font de leur mieux pour réglementer progressivement les échanges cryptographiques dans le monde. Actuellement, seules une dizaine d’entreprises sont autorisées à vendre des crypto-monnaies.
