La plupart des gens qui entrent dans la crypto-monnaie attendent que le prix augmente pour vendre la devise et réaliser un profit. Cependant, ce n’est pas le seul moyen de gagner de l’argent avec les crypto-monnaies. Une autre méthode, appelée “staking”, vous permet d’ajouter de la valeur à votre portefeuille de crypto-monnaies tout en minimisant les risques et en étant récompensé pour ne faire (presque) rien. Quelle est la définition de crypto staking et comment est-elle utilisée ? Pour quelle raison? Après avoir lu cet article, vous êtes prêt à commencer à jalonner les crypto-monnaies !
Sommaire
Qu’est-ce que le staking de crypto ?
Pour aider à clarifier la définition du jalonnement de crypto-monnaies, nous pouvons comparer ce processus à un investissement financier. Fondamentalement, comme un compte d’épargne, vous devez verrouiller un actif (dans ce cas, une crypto-monnaie) pendant un certain temps afin de gagner des intérêts.
Le fait de jalonner des crypto-monnaies est similaire à l’exploitation minière. Cette activité consiste à valider des transactions et à obtenir des crypto-monnaies en retour. Par exemple, le minage de Bitcoin vous donne du Bitcoin. Le problème est que ce processus est complexe et très énergivore, nécessitant des investissements dans des équipements puissants et coûteux.
Plus simple que le minage, le crypto staking peut augmenter la valeur des monnaies numériques en les libérant de bon nombre de ces restrictions. Tout ce que vous avez à faire est de détenir un portefeuille de crypto-monnaies, de verrouiller un certain nombre de jetons (unités de crypto) dans un “staking pool” (généralement une plate-forme dédiée) et de faire fonctionner le réseau. Pour ce faire, vous devez “parier” tout ou une partie de votre portefeuille. Le terme « jouer » fait donc référence au geste de « mettre quelque chose en action ».
Comment fonctionne le staking ?
Maintenant que nous connaissons la définition du crypto staking, nous ne savons toujours pas comment cela fonctionne. Comme expliqué plus haut, jalonner des devises signifie parier (« les verrouiller » en termes techniques) pour gagner des intérêts, sur le même principe qu’un compte d’épargne. Mais que se passe-t-il pendant que les jetons sont ancrés ? Ils sont liés à des contrats intelligents et participent aux opérations qui se déroulent sur la blockchain selon les principes d’un “mécanisme de consensus” appelé Proof of Stake. Il s’agit en soi d’une “amélioration” de la preuve de travail. Ne pas paniquer. Vous pouvez immédiatement comprendre ce qui se passe.
Proof of Work, Proof of Stake et staking de crypto-monnaie
Le Proof of Work (PoW) et le Proof of Stake (PoS) sont deux mécanismes de consensus qui compensent l’absence d’une autorité centrale chargée de gérer les crypto-monnaies basées sur des systèmes décentralisés. Le jalonnement repose sur le PoS, mais il est logique de définir également le PoW.
- La preuve de travail est la vérification des blocs sur la blockchain par les utilisateurs via le minage. Cependant, ce mécanisme a des limites, non seulement pour les raisons évoquées ci-dessus, mais aussi parce qu’il ne s’applique qu’à des environnements relativement simples comme Bitcoin. Les obstructions sont courantes lorsque l’activité est trop grande ou trop lourde.
- La preuve de participation a été conçue pour surmonter les limitations imposées par PoW et valider les blocs dans des environnements plus complexes comme Ethereum. Les participants, appelés “validateurs”, utilisent leurs jetons pour ajouter des blocs à la blockchain. L’attribution des droits pour valider les blocs dépend de la taille et de la durée de l’enjeu, c’est-à-dire du nombre de jetons jalonnés et de la durée de la fixation.
En termes simples, PoS vous permet de valider des blocs de blockchain sans miner en verrouillant simplement vos jetons, éliminant ainsi le besoin d’énergie et de matériel. C’est ainsi que fonctionne le jalonnement.
Quels sont les avantages du staking ?
Le jalonnement présente trois avantages principaux pour ceux qui possèdent des crypto-monnaies.
- Le staking est un moyen passif de générer des revenus en crypto-monnaies. En tant que tel, il s’agit d’une excellente alternative au trading qui nécessite un suivi attentif de la performance des actifs.
- Le staking permet de générer des intérêts qui sont payés selon un cycle préétabli. Cependant, les rendements moyens peuvent être très élevés, certaines crypto-monnaies promettant jusqu’à 30 % d’intérêt annuel (par exemple le kava). Ces bonus sont principalement versés dans la devise d’origine du réseau. Pendant ce temps, vous pouvez continuer à profiter de la performance naturelle des prix des actifs placés dans le pool de jalonnement.
- Le staking crypto contribue à la sécurité et à l’efficacité de la blockchain. L’épinglage de jetons peut augmenter la résilience et améliorer la vitesse de traitement des transactions. Dans certains cas, vous pouvez également mentionner le « jeton de gouvernance » et donner votre avis sur le développement de la blockchain.
Comment le staking est-il récompensé ?
Les systèmes de récompense sont au cœur du jalonnement de crypto-monnaies. En échange du verrouillage des actifs numériques pendant un certain temps, vous recevrez une récompense prédéfinie sous la forme d’intérêts alloués à un “pool”. Ce mécanisme est basé sur une logique de capitalisation. Plus une devise est « empilée », plus les investisseurs ont confiance. Il va sans dire que la plateforme utilise ces actifs pour gérer les transactions (tout comme le font les banques).
Pour recevoir cette récompense, vous devez avoir été élu “Validateur” par le réseau. Cela valide un nouveau bloc sur la blockchain. Les validateurs distribuent ensuite une partie des récompenses aux détenteurs qui misent la crypto-monnaie. Dans la plupart des cas, le jalonnement entraîne le paiement de récompenses dans la crypto-monnaie native du réseau. Cependant, certaines blockchains ont créé leur propre monnaie pour gérer leurs opérations internes et récompenser les validateurs.
Enfin, les récompenses sont distribuées selon une fréquence prédéfinie et dépendent de la capitalisation boursière des actifs. Le défi du jalonnement est donc d’identifier les cryptos qui offrent les rendements les plus élevés.
Crypto-monnaie et staking : avec quelles devises virtuelles peut-on pratiquer le staking ?
Il faut savoir que le crypto staking n’est pas ouvert à toutes les crypto-monnaies. Par exemple, Bitcoin n’en fait pas partie. Vous ne pouvez pas toucher Bitcoin en pariant sur BTC. Cela s’explique facilement. Seules les crypto-monnaies basées sur un mécanisme de consensus de « preuve d’enjeu » sont soumises au jalonnement. Couverture continue de plus de 260 réseaux, y compris Ethereum 2.0 (ETH), Solana (SOL), Polkadot (DOT), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), Algorand (ALGO), Cardano (ADA) et plus
Par conséquent, vous pouvez parier des crypto-monnaies en vous connectant à des réseaux basés sur PoS. A noter que certaines plateformes imposent un montant minimum de jetons sur les paris (0,01 ALGO, 1€ ADA, etc.). Choisir la bonne devise à “staker” est très important. Non seulement pour trouver les meilleurs rendements dans le jalonnement, mais aussi en termes de risques impliqués dans le processus. Les récompenses sont émises dans presque la même devise, vous devez donc vous assurer que le taux est haussier ou au moins suffisamment stable pour la période fixée. Sinon, de fortes baisses de prix peuvent réduire ou même éliminer les bénéfices. Par conséquent, même si les rendements sont faibles, il est impératif de choisir une devise fiable, comme la pratique du stablecoin staking (un type de crypto-monnaie caractérisé par la stabilité).
Quand faire du staking avec ses cryptomonnaies ?
Il est toujours possible de parier sur les crypto-monnaies tant que vous possédez un portefeuille d’actifs. Le jalonnement absolu implique un solde minimum de crypto-monnaie, mais l’utilisation d’une plate-forme tierce telle que Coinhouse garantit une entrée facile avec peu ou pas de billets. Passer par de telles plateformes peut briser les barrières et récolter des bénéfices sans avoir à acheter un appareil de vérification. En retour, les frais seront facturés en plus des frais de mise plus les intérêts. C’est aussi la méthode la plus sûre. Cependant, limitez le risque que sa valeur se déprécie en jalonnant le jeton lorsque le prix de l’actif est stable depuis un certain temps.
Comment faire du staking de crypto avec Coinhouse ?
Lisez ceci et vous comprendrez : la pratique du jalonnement implique de choisir avec soin les actifs à verrouiller, et au moins avec autant de soin de choisir la plate-forme à laquelle les déléguer. La bonne nouvelle est que Coinhouse propose un service de crypto-staking accessible aux utilisateurs disposant de comptes vérifiés sur la plateforme.
Alors maintenant, vous pouvez vous entraîner à jalonner des crypto-monnaies sur Coinhouse directement depuis l’interface.
