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Le Trésor déclare que DeFi constitue une menace pour la sécurité des États-Unis

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Le département du Trésor américain a récemment mis en garde contre la menace que représente la finance décentralisée (DeFi) pour la sécurité nationale des États-Unis. Selon le département du Trésor, les services décentralisés de crypto-monnaie permettent aux États-nations voyous et aux cybercriminels de blanchir de l’argent et de déplacer des fonds dans le plus grand secret. Cette nouvelle troublante soulève des inquiétudes quant à la capacité des autorités à lutter contre les activités illégales facilitées par DeFi et met en évidence les risques potentiels associés à l’exploitation de ces nouvelles technologies financières.

Sommaire

Le Trésor américain met en garde contre les risques posés par les services DeFi

Le monde de la finance décentralisée (DeFi) a connu une croissance fulgurante ces dernières années. Cette nouvelle forme de financement utilise des plateformes blockchain pour permettre des transactions financières rapides, transparentes et sans intermédiaire. Cependant, le développement rapide de ce secteur a attiré l`attention des autorités de réglementation et de surveillance

Le département du Trésor des États-Unis a publié un rapport cette semaine qui met en lumière les risques liés aux services DeFi et l`importance de les surveiller de près. Le rapport souligne que les acteurs illicites ont commencé à utiliser les services DeFi pour transférer et blanchir de l`argent sale. Les autorités ont noté que les cybercriminels, les voleurs, les escrocs, et même les cyber-acteurs de la République populaire démocratique de Corée, utilisent de plus en plus les services DeFi pour leurs activités illicites. Bien que l`utilisation de la technologie blockchain puisse rendre les transactions plus transparentes, elle peut également faciliter la dissimulation des activités illégales et rendre plus difficile la détection de ces dernières.

Le rapport du département du Trésor américain met en garde contre l`ampleur de ce phénomène, qui pourrait éroder la confiance des utilisateurs et entraver la croissance du secteur DeFi. Il souligne également la nécessité pour les autorités de renforcer leur surveillance et leur réglementation pour lutter contre les activités illicites sur les plateformes DeFi.

Protocoles DeFi : Révolutionnant la finance mondiale avec la décentralisation et la transparence

Les services DeFi sont devenus une force disruptive sur le marché des services financiers traditionnels. Construits sur des chaînes de blocs telles qu’Ethereum, ces protocoles sont conçus pour fonctionner sans intermédiaires, permettant le prêt, l’emprunt, le commerce et d’autres formes de financement sans les coûts associés aux institutions financières traditionnelles.Nous fournissons des solutions de service.

Là où les protocoles DeFi diffèrent des services financiers traditionnels, c’est qu’ils sont régis par des entités autonomes décentralisées (DAO). Ces DAO sont des organisations sans chef qui fonctionnent sur des contrats intelligents et exécutent automatiquement les décisions prises par les membres de la communauté. Selon le fournisseur de données Defillama, les plus grands protocoles DeFi aujourd’hui sont Lido, MakerDao, Aave, Curve et Uniswap. Chacun de ces protocoles offre des fonctionnalités uniques et attire une communauté de support dédiée.

Par exemple, Lido est un protocole de jalonnement qui permet aux utilisateurs de générer des récompenses pour leur participation à la protection de la blockchain Ethereum. MakerDao est un protocole de prêt qui permet aux utilisateurs de contracter des prêts avec des actifs cryptographiques en garantie. Aave est un protocole de prêt qui permet aux utilisateurs d’emprunter des actifs cryptographiques en garantie. Curve est un protocole de trading qui permet aux utilisateurs d’échanger efficacement des actifs cryptographiques. Uniswap est également un protocole d’échange de jetons automatisé qui utilise un modèle de marché automatisé pour échanger des actifs. 

Le Trésor américain avertit les services DeFi qu’ils font face à un risque de sanctions sans surveillance appropriée

Les services DeFi deviennent une partie de plus en plus importante de l’écosystème de crypto-monnaie, fournissant des solutions financières décentralisées à la communauté croissante de commerçants et d’investisseurs. Cependant, avec la croissance rapide de cette industrie, il est devenu de plus en plus important de mettre en place des mesures de surveillance pour freiner les mauvais joueurs.

Le département du Trésor américain a récemment averti que les services DeFi n’avaient pas mis en place de mesures de surveillance adéquates pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le sous-secrétaire au Trésor, Brian Nelson, a également souligné l’importance pour le secteur privé d’utiliser les conclusions du Trésor pour éclairer ses propres stratégies d’atténuation des risques. Cela signifie que les entreprises doivent prendre des mesures proactives pour protéger leurs opérations et leurs clients tout en se conformant aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

“Le secteur privé devrait utiliser les conclusions du département pour éclairer ses propres stratégies d’atténuation des risques.”

Cependant, il convient également de noter que les agences fédérales américaines reconnaissent que la plupart des activités liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme se déroulent en dehors de l’écosystème cryptographique en utilisant la monnaie fiduciaire. S’il vous plaît. Cette reconnaissance souligne l’importance de prendre des mesures proactives pour lutter contre ces activités criminelles, que ce soit liés ou non à la crypto-monnaie.

 

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Gestion “chaotique”, organisation “étrange”… Le rapport blesse FTX et SBF La mauvaise gestion de l’échange FTX et de son écosystème n’est pas étrangère à sa disparition. Depuis la disparition de FTX, beaucoup de fuites ont été faites sur la faillite colossale de l’entreprise aux plus hauts niveaux. L’ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, a été arrêté il y a des mois et devra rendre des comptes. Le rapport intermédiaire préparer par FTX Ce rapport provient directement de la société en question, FTX. Son développement a été supervisé par le nouveau PDG de FTX, John Ray III. Il s’agit du premier rapport intermédiaire à se concentrer sur les violations du contrôle des changes FTX. Le rapport compte 45 pages et s’intitule « Publication du rapport sur l’échec du contrôle du groupe FTX par les débiteurs FTX ». Comme indiqué au début du rapport, ce rapport est basé sur la recherche et l’analyse de plus d’un million de documents, de téraoctets de données et d’entretiens avec 19 personnes faisant partie du groupe FTX. Tout ce travail a été réalisé par une “équipe d’experts juridiques, de restructuration, de juricomptabilité, de cybersécurité, d’ingénierie informatique, de crypto-monnaie, de blockchain et autres”. » Le rapport est très épais et compliqué à rechercher. Voici les trois principales informations que vous pouvez en tirer : Firme de trading de FTX Alameda : l’organisation “drôle” La première information significative à émerger du rapport concerne une filiale commerciale de FTX appelée Alameda. Le document cite la propre déclaration de Sam Bankman-Fried qui en dit long sur la “non-gestion” ou “l’autogestion” d’Alameda. En tant que tel, Alameda était “invérifiable” pour l’ancien PDG de FTX. Pour quelle raison ? Dans le cas de SBF, le problème n’est pas forcément que l’audit a révélé le problème (l’audit l’aurait de toute façon révélé…). Non, le problème pour lui était que le bureau était mal organisé et que l’audit n’était pas possible. SBF décrit la direction d’Alameda comme “hilarante”. Il déclare en outre que le niveau de mauvaise gestion “dépasse le seuil permettant aux auditeurs de mener des audits même partiels”. Un constat terrifiant, étant donné qu’Alameda gérait des milliards de dollars d’actifs utilisateurs. “C’est la vie” de SBF… SBF, Gary Wang et Nishad Singh : les trois décideurs de FTX Une autre information importante de ce rapport concerne la gestion des échanges. Toutes les décisions clés ont été prises directement par Sam Bankman-Fried lui-même et ses deux dirigeants, selon les rapports. Gary Wang, ancien directeur technique. Nishad Singh, ancien directeur technique. Ces trois personnes étaient les seules à détenir des biens de la société. Un ancien dirigeant de FTX a même déclaré : « Si Nishad était renversé par un bus, toute l’entreprise coulerait. » Il en va de même pour un autre ami de SBF, Gary Wang. “Pas de personnel” pour traiter les problèmes de cybersécurité FTX Enfin, le rapport traite du manque de cybersécurité de FTX. Comme vous le savez, le domaine de la crypto-monnaie est attaqué par de nombreux pirates. Les échanges centralisés comme FTX ont des atouts considérables, pas seulement de grosses sommes d’argent de leurs utilisateurs. Il est également impératif que les échanges mettent en place des barrières de sécurité. Encore une fois, la caractéristique de FTX est la “légèreté”. Par exemple, ce rapport montre que la gestion des clés privées et des mots de passe était compliquée. Les clés privées permettent d’accéder aux actifs cryptographiques stockés dans des portefeuilles. Une phrase de passe est une liste de mots utilisés pour contrôler votre portefeuille crypto. Le rapport cite un exemple dans lequel des clés privées contrôlant plus de 100 millions de dollars d’actifs Ethereum ont été stockées non cryptées et en clair sur les serveurs de FTX Group. Un autre exemple montre des clés basées sur l’authentification unique contrôlant l’accès à des milliards de dollars d’actifs cryptographiques stockés dans AWS Secrets Manager et des coffres-forts de mots de passe auxquels de nombreux employés ont accès. Enfin, de nombreuses clés privées étaient stockées sans procédures de sauvegarde. Concrètement, si vous perdez vos clés, vous perdez l’accès à vos fonds. Une folie évidente pour quiconque a déjà utilisé des portefeuilles cryptographiques.

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